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中华人民共和国商务部主管 二零一二十二月刊
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浅析国际贸易结算中 大宗商品进口开证的风险条识别（5）
作者: 周喜鲜 来源:贸易金融杂志 发布日期: 2012-12-01 |
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保兑行来说，这种条款更让其感觉尴尬和棘手，如果按照买方开证申请书类似条款开出去，卖方向其提交的单据表面上符合信用证条款，而真实的货物达不到规定的标准和含量要求，开证行或保兑行势必面临买方拒货拒绝付款的压力，这时开证行或保兑行又处于无法拒付的境地，从而给双方关系造成误会和裂痕。如果买方仅仅以欺诈例外原则申请法院止付，则不能涵盖所有贸易实际情况，开证行也面临严重的信誉风险。所以开证行遇到含有类似条款的信用证申请均建议申请人修改条款，或提供可靠的保证后开出。较为合理有效的做法有如下几个：（1）买卖双方在合同中列明拒货条件、重新议价标准、款项分批支付前提。在信用证中可以加列如出现拒货或重新议价情况在信用证外解决的条款。（2）买卖双方共同指定由信誉卓著的第三方检验机构出具的品质明细为准来进行议价调整。（3）在合同中明确货物纠纷仲裁补偿机制，规定价格调整的区域空间。大宗进口商品尤其应该以到货港检验结果为准。总之，买卖双方应该了解合同和信用证的关系，了解什么规定应该在合同中列明，什么条款列在信用证中比较合理、有利。 4.关于特殊计价机制“普氏价格”的问题 （1）UNIT PRICE SHALL BE THE MEAN OF PLATTS QUOTATION FOR“HSFO 380CST” UNDER THE HEADING'SINGAPORE' AS PUBLISHED IN PLATTS ASIA PACIFIC/ARAB GULF MARKETSCAN FROM FEB.01 TO FEB.29 2012(BOTH DATES INCLUSIVE)意思是油品单价采用普氏报价对新加坡市场“HSFO 380CST”油品的报价方法制定，该机制是根据2012年2月1日至2月29日区间普氏亚洲太平洋和阿拉伯海湾市场价格均价而定。 （2）PLATTS BEANCHMARK PRICE SETTLED:ON THE BASISI OF AVERAGE INDEX VALUE OF PLATTS AT THE DISCHARGING PORT,ACCORDING TO THE FE FINAL SETTLEMENT GRADE OF THE IRON ORE（THE AVERAGE OF SGS AT THE LOADING PORT AND CIQ AT THE DISCHARGING PORT）,ADJUST PRO RATA PLATTS METRIC TON AVERAGE VALUE AT THE DISCHARGING PORT,AND THE ADJUSTED PRICE IS THE PLATTS BEANCHMARK PRICE SETTLED.该条款中文意思是：关于到货港普氏结算基准价格的确定：以到货港普氏指数均值为基础，根据铁矿石铁元素最终结算品位（装货港SGS与到货港CIQ平均值）,按到货港普氏吨度均值按比例调整，调整后的价格为普氏结算基准价格。 在信用证实务中，上述价格条款经常伴随着不提供CIQ或不提供显示普氏单价的单据出现在油品和铁矿石的进口信用证条款上，导致进口方银行无法计算和审单。进口商在提交开证申请书时，应考虑到单价显示和计算的实际问题，尽量和出口商协商好如何确定单价、在何种价格区域结算，也可以加列额外单据显示普氏价格。实务中，结算银行不鼓励采用上述模糊的价格表述方法，更倾向于明确显示单价的价格条款。这样更加有利于进口方银行把握单据和方便结算。 普氏价格指数是由普氏能源资讯通过向生产商、交易商咨询、采集数据而形成制定的，普氏价格指数对铁矿石的估价，成为全球铁矿石定价的基础。普氏公开市场是指在普氏公开报价系统上进行公开现货交易的市场，该市场主要目的不是为了油品交割，而是为了形成当天的市场价格。这个价格是由各交易商手工输入、普氏编辑经过采集、用一定方法估算后公布的一个市场价格。笔者认为该定价机制由于采集数据和计算方法过于不透明，消费方和交易商的报价及真实性交易数据应该在数据采集方面占比达到80%左右更为合理和科学，毕竟是消费在支撑着整个经济。 价格机制形成不透明就容易导致价格操控。最近伦敦LIBOR拆借利率报价就出现了操纵问题，引起金融监管部门的警惕和调查。在油品和矿产品的定价机制上，遵循由少数机构和交易商、生产商制定的价格游戏规则是我国大宗商品进口不能掌握定价权的典型表现。 5.大宗商品开证中的非单据化条款：如果信用证中含有一项条件，但未明确要求提供满足该条件的单据，这种条件被视为非单据化条款。例如常见的非单据化条款有：（1）THE PERIOD OF ARRIVING AT THE PORT DISCHARGE SHOULD AVOID XX-XX .(到港时间应避免在XX-XX日)；（2）PRICE ADJUSTMENT OCCURRED ACCORDING TO ANALYSISI RESULTS.(价格调整依据检验分析结果，而实际上在开证中该单据没有要求提交)；（3）BLOCKS SHOULD BE WASHED BEFORE SHIPMENT(木材在装运前要洗刷)；（4）BENEFICIARY SHOULD SEND THE C/O TO APPLICANT WITHIN THREE DAYS AFTER |