随着经济全球化进程的不断加快,中国企业的对外贸易、工程承包、跨境投资、海外并购等全球化经营活动也取得了较好的发展,企业经营国际化的趋势日益明显。 2012年,全国外贸进出口总值达到3.87万亿美元,2012年全国实际使用外资1117亿美元,非金融类对外直接投资772亿美元,对外承包工程营业额1166亿美元、新签合同额1565亿美元,分别增长12.7%和10%。2012年中国大陆企业海外并购交易总额达到了历史性的652亿美元、大幅增长54%,其中民营企业海外并购金额达255亿美元、增幅更达到171%。 从金融市场的自身发展趋势来看,企业在全球化经营和人民币走出去过程中所面临和关注的汇率风险、筹融资渠道等各类问题,也正是金融机构的业务结构调整和未来发展的方向。 中资银行在跨境金融服务领域的发展方向 中国人民银行顺应市场的发展趋势,先后在结算、清算、融资、兑换、担保、非居民账户等多个相关领域出台了一系列的便利化政策,并与多个国家的货币当局签署本币货币互换协议,推动人民币与外币的直接兑换,不断拓宽人民币的全球清算网络,先后在香港、澳门、台湾、新加坡指定了人民币清算银行,开展跨境清算系统和信息管理系统等IT建设,与海关、税务、外汇及反洗钱等系统进行数据交换。在这样便利的监管条件之下,国内金融机构也应不断提升跨境金融领域的服务质量和服务能力。 第一,银行要以自身经营转型来支持和配合经济大局的转型。现在商业银行也在面临前所未有的挑战和矛盾,比如经济增长速度放缓和金融脱媒。当前社会融资形式和结构正发生巨大变化,非信贷融资手段不断丰富,市场规模不断扩大。2012年社会融资总量达到15.76万亿元,比2002年的1.9万亿元增长逾7倍。其中,企业债券净融资2.25万亿元,占比由2003年的1.47%上升至14.28%;而以人民币贷款为主的银行融资规模则大幅下降,占比由2002年的96%下降至52.03%。 社会融资模式的发展演化将进一步促动利率市场化进程、促动建立多层次竞争性的金融体系、促动企业融资渠道的全球化,而商业银行面临这一系列的新变化,也应当调整自身的经营战略,以更加开阔的全球化视野来支持社会融资结构的转型。 第二,强化跨境金融产品创新,建立完善的服务体系。随着境外企业和金融机构持有的人民币资产不断增加,其资产保值升值需求将迅速增长,中资金融机构应充分发挥出银行自身在资金、信用、渠道、IT技术以及本币经营等先天优势,不断开展产品创新,为企业的全球化经营活动提供必要的跨境金融服务支持;同时还应积 |