近日，德意志银行贸易融资及企业现金管理全球主管Michael Spiegel、德意志银行环球金融交易业务部大中华区总经理Carl Wegner在接受本报专访时表示，将来会继续专注于现金管理、贸易融资等对公业务，为中国企业提供更多能提高跨境金融交易效率的服务,从而推动跨境贸易的发展。

    针对各区域市场在跨境交易上的特点、供应链融资在国际范围内的新动向、跨境集中现金管理以及跨境贸易的外汇风险管理等，两位专家提出了一些值得参考的国际最佳实践经验。

    区域资金操作各具特色

    中国贸易报：作为德银全球贸易融资及企业现金管理的主管，您认为各大地区的贸易融资和现金管理业务有哪些主要的区别，比如欧洲、中东和非洲这些您曾经分管过的地区？

    Michael Spiegel：每一个地区都有自己的资金操作模式。即使在同一个区域市场范围内,不同国家也有各自的货币和结算标准，所以跨境贸易中的资金操作必须要符合相关国家的特定标准。欧洲在统一使用欧元之后，最近又建立了SEPA（单一欧元支付区），在如此大规模的区域市场上实现了单一货币、统一操作标准，大大提高了欧元区的金融交易效率。因此，向欧洲“走出去”的中国企业将不需要再分别遵循每个国家的既定流程，而能直接从SEPA统一的支付规范中受益。

    在一个地区内使用统一货币进行支付，好处显而易见，一是法律和监管方面的优势，每个交易方面对的是同样的法律、海关和关税政策；二是货币风险方面的优势，各方使用同一种货币，摒除外汇风险。中国市场是一个非常特殊的例子。它是一个很大的经济体，国内的贸易活动非常繁荣。在如此大的市场上，人民币以及国内资金管理标准都是统一的，从一定意义上来说，已经形成了与SEPA类似的效用。

    Carl Wegner：从跨境贸易的角度来看，中国的贸易量在整个亚洲甚至全世界范围内都是占比较大的，伴随人民币国际化提速，我们看到中国金融服务业的专业化、国际化程度也实现了飞速提高，实现与国际并轨。在德银近年来的实践中，与老牌工业化国家相比，我们感觉到中国对新生事物的接受程度比较快。

    供应链融资需技术支撑

    中国贸易报：供应链融资目前在国际上的发展最新情况是怎样的？在中国，供应链融资的发展似乎已经到了一个瓶颈，您在全球多个国家和地区都有极为丰富的从业经验，您认为如何能行之有效的通过创新提升这项业务在中国的发展空间？

    Michael Spiegel：供应链融资是站在贸易融资基础上的一个新概念。这个概念大概在5年前开始被较大规模地引用和重视。随着贸易本身和贸易融资的发展，企业开始关注整条产业链的价值体系和各个环节的风险。其中包括供应商和分销商的价值及其相应风险，当然也离不开上下游配套及资金流动性的问题。供应链融资以大型核心企业为中心，管理来自供应商、分销商的风险，要求核心企业对上、下游合作伙伴有严格的准入机制，比如相对稳定的交易历史，对核心企业有较高的依存度，核心企业与上下游企业存在利益共享，这样才有利于供应链的稳定性、持续性和长期共赢。

    伴随人民币作为国际贸易使用货币的比重越来越大，中国的外汇管理局等监管机构也在不断推出一系列简化跨境支付手续改革试点，以促进贸易活动更高效更顺畅。中国在这一方面取得的进步非常显著。而简化供应链融资，需要一套强大的技术平台支撑。

    Carl Wegner：比如，德银网络银行系统通过与供应链核心企业的ERP系统实时对接，大大简化了传统供应链融资的业务流程,提高支付的效率，实现了资金管理的自助化、便捷化和跨区域功能。作为业内领先的现金管理服务银行和最大的流动性供应商，德银的FX4Cash系统汇集了全球领先经验，为企业和金融机构提供跨币种收付的全方位解决方案，涵盖全球逾130种货币。这个技术平台的自动化、实时、便捷等功能既节省了银行的成本也提高了企业支付的效率，实现了双方的共赢。随着人民币越来越国际化，中国企业也应该会有更多对冲外汇风险的需要。德意志银行也是全球最大的外汇银行，在外汇领域一直走在市场发展前端。我们也一定会与中国的监管机构、本地金融机构和企业展开更多合作，互利互惠，进而促进整个贸易的发展。

    现金管理先标准化再定制化

    中国贸易报：几乎所有大型跨国企业都面临跨境集中现金管理问题，您有哪些好建议？

    Michael Spiegel：2000年以前，我当时看到大部分和中国相关的财务中心都建立在中国之外，但现在很多公司已经有了中国的在岸财务中心，负责甚至管辖或者支持整个大中华区，例如泰国或其他国家在内的离岸市场。

    Carl Wegner：区域财务中心在哪里，说明企业的决策权和决策的人在哪里。以前我们很少看到亚洲的财务中心是建在中国的，现在这种现象越来越多，说明决策权在移往中国了。伴随这个趋势、中国市场对国际化专业现金管理解决方案的需求也更加旺盛。德意志银行正在不遗余力的将本土及国际经验分享给活跃在这里的跨国企业和中资企业。

    中国贸易报：银行是如何为跨国企业定制集中现金管理方案的呢？

    Michael Spiegel：银行在协助跨国企业建立现金管理方案时有两方面需要考虑，一是定制化，二是标准化，先解决标准化再解决定制化。在标准化方面，依托于先进的IT技术，德意志银行的现金管理服务已形成了一个基于电子银行平台的完整服务体系，并能支持十几种语言。在此基础上，企业可根据自身需要选择定制服务和操作。更重要的是，银行真正的定制服务体现在根据每个企业业务的特殊性提供个体解决方案，需要量身定制才能解决企业每天遇到的实际操作问题。我们在中国法律架构下为企业提供有针对性的创新服务，而不是简单照搬国外的成功经验。

    同时，德银还有一支专门团队，在全球范围内深入研究并提供企业在协调贸易融资和现金管理之间的需求的解决方案。德银希望利用自身的国际网络优势、团队优势，一直做企业在跨境交易服务方面乐于咨询和依赖的专家。2013年，德银获选成为外管局跨国公司外汇集中管理试点业务银行，为参与该试点项目的企业提供外汇跨境集中管理、集中收付以及净额结算服务。通过使用现金池手段，企业将能够优化外汇资产管理，降低资产成本。

    Carl Wegner：在德银全球现金管理平台设施上运行这个试点项目，我们具有独特的技术优势。我们所提供的全面报告能够协助企业实时、高自动化的管理相关配额，这对客户来说是重要获益点。我们希望能够满足更多在华企业在现金管理上的需求。德意志银行在中国将继续专注服务企业和金融机构，发展企业银行业务，并与监管机构、合作伙伴紧密合作，携手分享我们在全球的专业经验。